신한지주 주가 배당금 지급일 기준일

신한금융 계열사에 대한 경영관리, 자금 지원 등을 목적으로 하는 신한지주의 배당금 및 주가 전망에 대해 분석을 해보겠습니다.

 

 

신한지주 주가 차트

 

 

 

신한지주는 우수한 자회사들의 사업 지위를 토대로 은행, 신용카드, 금융투자, 생명보험, 자산운용 등 균형 있는 사업 포트폴리오를 갖추고 있는 기업입니다.

 

 

2023년 4분기 배당 기준일은 2월 23일로 권리락은 이미 지났지만 2024년 배당금은 얼마나 지급을 할 수 있을지 분석을 해보겠습니다.

 

우선 신한지주의 기본적인 내용을 먼저 확인해 보겠습니다. 2024년 2월 22일 기준 신한지주 주가는 4만 2천 원대를 형성하고 있습니다. 시가총액은 21조 7천400억 원이고 코스피 18위에 위치하고 있습니다.

 

52주 최고 주가는 4만 5,750원이고 최저 주가는 3만 2천400원입니다. 외국인 보유 비중은 약 61%를 차지하고 있고 최대 주주는 국민연금공단입니다. 1월 말부터 가파른 주가 상승을 보였으나 2월 들어 주춤하는 움직임을 보이고 있습니다.

 

 

신한지주 배당금 지급 내역

신한지주의 배당금 지급 내역을 확인해 보겠습니다. 최근 5년간 신한지주는 꾸준하게 배당금을 잘 지급하고 있는 것을 확인할 수 있습니다.

 

 

2020년 금융당국의 개입으로 인해 배당금을 소폭 하향시킨 바 있지만 2021년부터 다시 배당금을 상향시키는 모습을 보이고 있습니다. 2023년 신한지주 배당금은 분기당 525원을 지급하며 총 2100원의 배당금을 지급하기로 결정한 모습입니다.

 

2023년 4분기 배당금 기준일은 2월 23일로 이미 권리락일은 지났으니 참고하시길 바라겠습니다. 신한지주의 최근 3년 평균 배당 수익률은 5.18%이고 5년 평균 배당 수익률은 4.83%입니다.

 

과거 평균 배당 수익률을 보면 다른 금융지주들에 비해 낮은 수익률을 보이고 있어서 상대적으로 매력적이지 않다고 생각됩니다. 배당 성향을 30%까지 상향시켜서 조금 더 주주 친화적인 경영을 보였으면 좋겠습니다.

 

 

신한지주 배당금 지급일

 

 

 

신한지주의 배당금 지급일과 배당 정책에 대해 확인을 해보겠습니다.

 

 

우선 배당 정책은 2024년 하반기부터 도입 예정인 스트레스 완충자본 규제 변화 등을 고려하여 재설정한 후 공시할 것으로 보입니다. 자기 자본 이익률, 보통주 자본 비율 등의 관리 목표를 재설정하여 공시할 것으로 예상됩니다.

 

주주 환원 방향성은 주당 배당금의 유지 및 확대, 분기 배당의 정례화, 자사주 소각 병행을 통해 총 주주 환원율의 확대를 노력하겠다고 밝히고 있습니다.

 

신한지주는 2021년 8월부터 분기 배당 정례화를 실시하며 1년에 4번 분기 배당을 실시하는 기업입니다. 신한지주는 2023년 2100원의 배당금 지급 외에도 1500억 원 규모의 자사주 소각을 공시한 바 있습니다.

 

과거 신한지주의 배당금 지급일을 미루어 보아 2023년 4분기 배당금은 4월 5일에 지급을 할 것으로 예상됩니다. 신한지주는 2024년 1분기 배당금을, 5월 10일, 2분기 배당금은 8월 9일, 3분기 배당금은 11월 8일에 지급을 할 것이라고 공시한 바 있습니다.

 

 

신한지주 과거 실적

신한지주의 과거 실적을 확인해 보겠습니다.

 

 

2020년부터 꾸준하게 이자 수익이 증가하면서 영업이익과 당기순이익도 긍정적인 흐름을 보여왔습니다. 2022년에는 전년 대비 영업이익은 1% 감소했으나 당기순이익은 15% 증가한 모습을 보였습니다. 주요 자회사인 신한은행의 당기순이익 증가로 인한 실적 증가로 밝힌 바 있습니다.

 

 

신한지주 실적 전망

신한지주의 실적 전망에 대해 확인을 해보겠습니다.

 

 

2023년에는 전년 대비 영업이익은 증가할 것으로 보이지만 당기 순이익은 감소할 것으로 전망하고 있습니다. 대출 연체율이 증가하면서 대손충당금을 쌓고 상생지원금 등을 통한 사회환원의 결과로 예상하고 있습니다.

 

2023년 실적은 다소 주춤했지만 2024년부터 다시 안정적으로 실적 증가 흐름을 보일 것으로 전망됩니다. 이러한 실적 흐름을 통해 향후 배당금 및 주가 흐름도 긍정적이지 않을까 싶습니다.

 

다만 3개월 전 신한지주 실적 전망치에 비해 현재 실적 전망은 하향 조정된 모습으로 꾸준하게 컨센서스를 확인을 할 필요가 있어 보입니다.

 

신한지주 컨센서스

신한지주의 컨센서스를 확인해 보겠습니다. 증권사들은 2024년 신한지주 배당금으로 한 주당 2172원을 전망하고 있습니다. 개인적으로는 2024년 신한지주 배당금으로 한 주당 2200원을 예상하고 있습니다.

 

 

현재 주가 대비 5.1%의 기대 배당 수익률을 보이고 있습니다. 배당금 측면으로 봤을 때는 현재 주가는 적정한 수준이라고 생각됩니다. 지난 2월 13일에 발표된 증권사들의 신한지주 목표주가는 5만 3600원입니다.

 

현재 주가 대비 26%의 상승 여력을 보이고 있지만 목표주가까지 주가 상승을 보일 시 배당 수익률은 4%까지 하락하여 매력적이지 않다고 생각됩니다.

 

신한지주는 다른 금융지주들에 비해 주주 환원이 약하다는 평가를 받아왔지만 점점 주주 환원이 강화되고 있다고 평가하고 있습니다. 실적 안정성은 높지만 수익성 둔화 추세가 지속적이고 4분기 컨센서스를 하회한 것이 아쉬운 모습입니다.

 

다만 이미 선제적으로 충당금을 쌓아뒀고 증권 등 비시장성 자산 평가 손실을 반영해서 불확실성은 어느 정도 제거한 모습입니다.

 

개인적으로 주가 상승은 가파르지 못할 것으로 보이고 현재 주가가 적정하다고 보입니다. 향후 주주 환원율이 증가한다면 이에 맞춰 주가 상승을 같이 보일 것으로 예상하고 있습니다.

 

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